Sancțiunile pentru desfășurarea activităților bancare fără licență sau pentru încălcarea legislației valutare ar putea crește. Autoritățile propun modificarea și completarea Codului contravențional în acest sens.
Astfel, desfășurarea activităților permisive exclusiv băncilor fără înregistrare sau fără licență, ori cu încălcarea condițiilor de licențiere, dacă aceste acțiuni au cauzat pagube persoanei fizice sau juridice ori statului sau dacă sunt însoțite de însușirea unui venit, se va sancționa cu amendă de la 30 la 60 de unități convenționale aplicată persoanei fizice, cu amendă de la 90 la 120 de unități convenționale aplicată persoanei cu funcție de răspundere, cu amendă de la 240 la 300 de unități convenționale aplicată persoanei juridice cu sau fără privarea de dreptul de a desfășura o anumită activitate pe un termen de la trei luni la un an, scrie Bizlaw.md.
De asemenea, încălcarea regulilor privind operațiunile valutare, stabilite de legislația valutară, se vor sancționa cu amendă de la 60 la 90 de unități convenționale aplicată persoanei fizice, cu amendă de la 180 la 210 unități convenționale aplicată persoanei cu funcție de răspundere, cu amendă de la 240 la 300 de unități convenționale aplicată persoanei juridice cu sau fără privarea de dreptul de a desfășura o anumită activitate pe un termen de la trei luni la un an.
Refuzul nejustificat al unității de schimb valutar de revocare a operațiunii de schimb valutar, se va sancționa cu amendă de la 60 la 90 de unități convenționale aplicată persoanei fizice, cu amendă de la 100 la 250 de unități convenționale aplicată persoanei juridice.
Autorii inițiativei mai propun ca încălcarea termenului de restituire a mijloacelor bănești primite în cadrul operațiunii de schimb valutar revocate, să se sancționeze cu amendă de la 40 la 70 de unități convenționale aplicată persoanei fizice, cu amendă de la 100 la 200 de unități convenționale aplicată persoanei juridice.
Proiectul mai prevede că, încălcarea cerințelor din Legea privind reglementarea valutară la efectuarea operațiunilor de schimb valutar prin intermediul aparatului de schimb valutar, se va sancționa cu amendă de la 90 la 120 de unități convenționale aplicată persoanei cu funcție de răspundere, cu amendă de la 100 la 150 de unități convenționale aplicată persoanei juridice.
Modificarea, în decursul programului de lucru a cursurilor de cumpărare și/sau vînzare pentru operațiunile de schimb valutar în numerar cu consumatorii, fără asigurarea informării consumatorilor prin afișarea informației respective, până la începerea efectuării operațiunilor cu aplicarea cursurilor noi stabilite, se va sancționa cu amendă de la 60 la 90 de unități convenționale aplicată persoanei fizice, cu amendă de la 90 la 120 de unități convenționale aplicată persoanei cu funcție de răspundere, cu amendă de la 150 la 250 de unități convenționale aplicată persoanei juridice.
În același timp, nerespectarea condițiilor de afișare pe panoul de reclamă și pe ecranul aparatului de schimb valutar a informației privind cursurile de cumpărare și vânzare stabilite de către unitatea de schimb valutar, se va sancționa cu amendă de la 90 la 120 de unități convenționale aplicată persoanei cu funcție de răspundere, cu amendă de la 150 la 300 de unități convenționale aplicată persoanei juridice.
Afișarea incorectă prin utilizarea altor tipuri de caractere la informația privind comisioanele pe panoul de reclamă și pe ecranul aparatului de schimb valutar, decât cele utilizate la cursurile de cumpărare și vânzare, se sancționează cu amendă de la 60 la 90 de unități convenționale aplicată persoanei fizice, cu amendă de la 90 la 120 de unități convenționale aplicată persoanei cu funcție de răspundere, cu amendă de la 150 la 300 de unități convenționale aplicată persoanei juridice.
