„Dacă este să vorbim ce înseamnă o piramidă financiară, este de fapt un sistem în care cei care își plasează banii acolo primesc înapoi randamentul sau profitul de pe urma plasării banilor din contul viitorilor participanți în acest sistem. De aceea și se numește piramidă, pentru că profitul pe care îl primesc primii participanți în cadrul acestei piramide vine din contul plasării banilor de către viitorii participanți, adică organizatorii acestei piramide nu investesc banii în industrie undeva sau pe piața de capital ca să îi multiplice acolo și să ofere profitul”, a spus Stas Madan, director al Programului „Mediu de afaceri și IMM” din cadrul Centrului Analitic Independent „Expert-Grup”.

„Pur și simplu, schema este destul de banală, iau banii de la următorii participanți și îi dau celor dinaintea lor”, a afirmat el. 

Prin urmare, o astfel de schemă falimentează, a subliniat expertul, iar sistemul piramidal colapsează în momentul în care cei interesați să investească au făcut deja acest pas, iar numărul noilor participanți devine mai mic decât al celor existenți. 

„Acesta este mecanismul prin care piramidele financiare se prăbușesc inevitabil”, a spus el.

„Piramidele financiare fac parte din categoria așa-numitei „inginerii sociale”, întrucât oamenii își duc singuri banii acolo, de bunăvoie, ceea ce face detectarea fenomenului mai dificilă. În astfel de cazuri, organizatorii promit de obicei profituri fabuloase. În acest caz concret, se promitea un câștig de 4% pe zi.”

„Nu poți să crezi că cineva poate la mod real să-ți dea 4% pe zi. 4% pe zi înseamnă că într-o lună de zile multiplici venitul mai mult de două ori . Iar într-un an, în general, ai o dobândă de peste 1.400%. Asta în condițiile în care, dacă ne uităm în sistemul nostru financiar, ce randamente oferă instrumentele financiare de la noi, avem la depozite maxim 6%, la valori mobiliare de stat 7%, 8%, 9% și asta anual, dar aici 4% într-o zi”, a adăugat Stas Madan.

Citește și: Alertă financiară în urma prăbușirii piramidei TUX: Poliția a demarat o cercetare penală

TUX, platforma online care a atras bani de la zeci de mii de persoane cărora le-a promis câștiguri rapide şi facile, a intrat în vizorul Poliţiei. Inspectoratul Național de Investigații a început o cercetare penală în acest caz, existând suspiciuni de fraudă financiară. Acum câteva zile, această piramidă de investiţii s-ar fi prăbușit şi, în consecință, mulți oameni au pierdut toţi banii investiţi. 

Comisia Națională a Pieței Financiare trage un nou semnal de alarmă privind intensificarea schemelor de fraudă de tip "investiții", promovate tot mai agresiv în mediul online.