Platforma TUX a devenit virală în ultimele luni şi le promitea oamenilor câştiguri rapide, de până la 4% pe zi. Acest tânăr, care a dorit să-i păstrăm anonimatul, s-a abonat în luna septembrie, la îndemnul prietenilor. A investit o mie de euro şi a atras în schemă şi câteva rude.

La începutul lunii octombrie, utilizatorii platformei de tranzacționare TUX Moldova, bănuită că ar funcționa ca o schema financiară piramidală, au primit notificări prin care li se cerea să achite 100 de dolari, în termen de 24 de ore, pentru a evita blocarea conturilor. O numărătoare inversă afișată în aplicație amplifica presiunea psihologică. Președintele Comisiei Naționale a Pieței Financiare a precizat că TUX nu este înregistrată ca entitate financiară în R. Moldova şi nu deţine nicio licenţă pentru a desfăşura activităţi de investiţii. Astăzi, la Comisie a ajuns şi prima plângere din partea unei potenţiale victime, care va fi trimisă poliţiei.

DUMITRU BUDIANSCHI, preşedinte, Comisia Națională a Pieței Financiare: În Republica Moldova, activităţile ce ţin de prestarea serviciilor cripto este interzisă. Problema este dacă ei sunt reglementaţi în altă parte. Din cercetările pe care noi le-am făcut, am văzut că mai curând este o schemă frauduloasă, cu mari riscuri de fraudă. Noi astăzi am primit prima plângere în care un cetăţean a spus că el a fost prejudiciat cu cutare sumă, cu dovezi. Aceste materiale vor fi retransmise la poliţie. 

Între timp, Inspectoratul Naţional de Investigaţii a iniţiat un proces penal şi spune că sunt bănuieli rezonabile că această platformă a fost, de fapt, o nouă metodă de escrocherie. Conducerea INI afirmă că mii de persoane s-ar fi înregistrat în această schemă piramidală, însă abia astăzi au început să apară primele plângeri de la potenţiale victime. Potrivit oamenilor legii, schema ar fi fost creată în 2024. Sursele TVR MOLDOVA susţin că în spatele sistemului piramidal ar sta doi foşti angajaţi ai Ministerului de Interne.

ARCADIE CATLABUGA, şeful INI: S-a identificat cel puţin o persoană care ar fi coordonatorul acestor activităţi în R. Moldova. Dacă vorbim de INI avem trei plângeri, dar din ceea ce cunosc, în inspectoratele din municipiul Chişinău şi din Republică au fost înregistrate mai multe plângeri. Dacă se constată că o persoană care a fost parte acestei piramide financiare, a convins şi alte persoane să investească în această piramidă, desigur că este pasibil de răspundere penală pentru articolul privind escrocheria. 

După ce platforma TUX s-ar fi prăbuşit, pe internet au apărut și alte aplicaţii asemănătoare în care oamenii sunt îndemnați să investească. În lipsa unei legislații foarte clare, autoritățile se bazează, deocamdată, pe prevenție și îndemn la educație financiară. Experții spun că din schemele piramidale este practic imposibil să recuperezi banii.

STAS MADAN, director de program, Expert-Grup: Faptul că se promit din start nişte randamente fabuloase, era vorba despre 4% pe zi, asta înseamnă că într-o lună câştigi mai mult de două ori decât suma investită, iar într-un an câştigul este fabulos, de ordinul peste 1400 de procente. Este un semnal clar de o potenţială escrocherie. Un alt semnat este promisiunea fermă că vei câştiga. Apoi faptul că această platformă şi-a schimbat de foarte multe ori domeniul este iarăşi destul de dubios. L-a schimbat pentru că cineva îl bloca.

Lista entităților autorizate care pot desfăşura activităţi de investiţii financiare este disponibilă pe site-ul oficial al Comisiei Naţionale a Pieţei Financiare. Populaţia este îndemnată să nu instaleze aplicații suspecte, să nu permită accesul de la distanță în dispozitivele personale şi să raporteze imediat orice activitate suspectă la poliție sau la Comisia Națională a Pieței Financiare

REPORTER: ANGELINA UNGUREANU

Imagine: M. Scobioală, I. Rusu