Banca Națională a Moldovei (BNM) a suspendat pentru jumătate de an licența companiei BPAY SRL în urma unui control în care au fost depistate mai multe încălcări ale legislației privind serviciile de plată și moneda electronică. Suspendarea intră în vigoare la 7 noiembrie 2026. Societatea respectivă îi are ca asociați pe fostul ministru al Justiției, Vladimir Cebotari, și fostul director al Autorității Aeronautice Civile, Mircea Maleca.
Potrivit BNM, controlul tematic a vizat activitatea companiei în perioada 27 octombrie 2023 – 23 februarie 2026. În urma verificărilor, instituția a constatat nereguli privind cerințele de licențiere și desfășurare a activității, neexecutarea prescripțiilor BNM, precum și deficiențe ale sistemului de control intern și de management al riscurilor.
Decizia de suspendare a fost aprobată prin hotărârea Comitetului executiv al BNM din 5 noiembrie 2026.
Pe perioada suspendării, BPAY SRL va trebui să mențină funcționalitățile necesare pentru informarea clienților despre soldurile conturilor, eliberarea extraselor la solicitare și gestionarea obligațiilor existente față de utilizatorii serviciilor de plată. Totodată, BNM a dispus companiei să întreprindă măsuri pentru remedierea încălcărilor constatate în timpul controlului.
Compania BPAY SRL a publicat pe pagina sa web un comunicat în care se menționează că decizia a fost luată prin surprindere și recunoaște că suspendarea serviciilor ar putea afecta plățile zilnice ale clienților. Potrivit anunțului, banii din conturile BPAY SRL vor putea fi retrași fie prin transfer bancar într-un cont deschis pe numele titularului la o altă instituție financiară, fie în numerar, la ghișeele companiei.
BPAY precizează că va publica ulterior detalii despre procedura de retragere a fondurilor și programul ghișeelor. Pentru informații suplimentare, clienții pot apela numărul de telefon 022 813 030.
BPAY a fost sancționată anterior
Pe 13 mai, în urma unei decizii a Curții Supreme de Justiție, BPAY a fost obligată să achite o amendă de 400.000 de lei pentru încălcarea legii.
În martie 2022, conform unei decizii a Curții de Apel Chișinău, Banca Națională a Moldovei, în urma unui control efectuat la BPAY, a constatat multiple încălcări ale legislației privind prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului.
În cadrul verificărilor, inspectorii BNM au analizat dosarele „Cunoaște-ți clientul” pentru 84 de clienți ai companiei, inclusiv persoane juridice din Republica Moldova și din străinătate, agenți de plată și persoane fizice care au deschis conturi în perioada 2018–2021.
În urma controlului, BNM a stabilit că BPAY nu a acumulat toate documentele și informațiile necesare pentru identificarea clienților și a beneficiarilor efectivi în cazul a 28 de clienți. Totodată, instituția financiară ar fi omis monitorizarea continuă a relațiilor de afaceri pentru alți cinci clienți. În total, autoritatea de supraveghere a identificat încălcări în raport cu 33 de clienți.
Conform raportului BNM, relațiile de afaceri dintre BPAY și unii clienți, inclusiv Partidul „Pro Moldova”, în care Vladimir Cebotari compania nu ar fi acumulat toate documentele și informațiile necesare pentru identificarea clienților și a beneficiarilor efectivi, așa cum prevede legislația.
Pe 8 iunie 2022, SRL BPAY a depus cerere de chemare în judecată împotriva Băncii Naționale a Moldovei prin care a solicitat anularea parțială a unei decizii a Comitetului Executiv a Băncii Naționale a Moldovei din 3 martie 2022. Hotârârea cu pricina prevedea sancționarea SRL BPAY cu amendă în mărime de 400.000 de lei. Cererea firmei a fost respinsă de prima instanță.
BPAY a indicat în plângerea sa că, pe 3 martie 2022, hotărârea privind aplicarea amenzii este ilegală și emisă contrar prevederilor legii și procedurii stabilite.
