Sancțiunea a fost aplicată prin Hotărârea Comitetului executiv al BNM nr. 248 din 27 octombrie 2026. Amenda reprezintă 0,63% din venitul operațional al organizației înregistrat în anul 2025, scrie Bizlaw.

Potrivit informațiilor publicate de BNM, încălcările vizează trei domenii: respectarea cerințelor de creditare responsabilă, raportarea informațiilor către birourile istoriilor de credit și respectarea cerințelor privind clasificarea creditelor.

Microinvest este cea mai mare organizație de creditare nebancară din Republica Moldova. Compania acordă împrumuturi persoanelor fizice, microîntreprinderilor și întreprinderilor mici și mijlocii.

La sfârșitul anului 2025, organizația avea 49.623 de clienți activi și 17 unități teritoriale. Activele totale se ridicau la aproximativ 7,92 miliarde de lei, potrivit raportului anual al Grupului Banca Transilvania.

În octombrie 2025, Microinvest a fost preluată integral de Victoriabank, parte a Grupului Financiar Banca Transilvania, după obținerea aprobărilor necesare din partea autorităților de reglementare și supraveghere. Tranzacția a vizat achiziționarea a 100% din capitalul social al organizației.

Microinvest și-a păstrat modelul de afaceri și autonomia operațională, continuând să funcționeze ca entitate independentă în cadrul grupului financiar.

Amenda a fost aplicată în temeiul art. 24 alin. (2) pct. 2) din Legea nr. 1/2018 cu privire la organizațiile de creditare nebancară.