Banca Națională a Moldovei (BNM) propune interzicerea fragmentării plăților și transferurilor valutare în sume mai mici de 10.000 de euro. Regulamentul privind condițiile și modul de efectuare a operațiunilor valutare ar putea fi completat cu noțiunea de ”fragmentarea plăților/transferurilor” care presupune fracționarea sumei de plată/transfer (în numerar sau fără numerar) în cadrul unei operațiuni valutare în tranșe mai mici prin raportare la plafoanele cantitative, stabilite de Legea nr.62/2008, cu scopul eludării cerinței de obținere a autorizației BNM și/sau cu scopul eludării cerinței de prezentare a documentelor justificative.
Potrivit proiectului, prestatorii de servicii de plată rezidenți (SPR) vor fi obligați să nu admită fragmentarea de către persoanele fizice și juridice a plăților și transferurilor în cadrul operațiunilor valutare și să refuze efectuarea plății/transferului în cazul constatării fragmentării plăților și transferurilor în cauză, scrie Bizlaw.md.
În cazul refuzului efectuării plății/transferului din cauza constatării fragmentării plăților și transferurilor, prestatorul SPR va solicita prezentarea autorizației BNM pentru efectuarea operațiunii valutare respective.
În cadrul evaluării acțiunilor de fragmentare a plăților/transferurilor în cadrul unei operațiuni valutare, prestatorul SPR va lua în considerare întrunirea concomitentă a următorilor factori:
- frecvența plăților/transferurilor în cadrul operațiunii valutare în decursul unor perioade scurte de timp, de exemplu, plăți/transferuri repetate în decurs de o lună;
- părțile operațiunii valutare, de exemplu, plătitorul este una și aceeași persoană și destinatarul este una și aceeași persoană;
- scopul plăților/transferurilor, de exemplu, acordarea donațiilor, împrumuturilor, transferul de mijloace bănești destinate cheltuielilor familiale.
Proiectul precizează că nu se consideră fragmentare a plăților/transferurilor cazurile în care condiția privind plata/transferul în tranșe este prevăzută de actul juridic în baza căruia se efectuează plata/transferul în cadrul aceleiași operațiuni valutare sau în cazul în care se efectuează transferuri unilaterale pe teritoriul Republicii Moldova.
De notat că actualmente Legea nr.62/2008 stabilește dreptul persoanelor fizice și juridice de a efectua operațiuni valutare de capital în sumă de până la 10.000 euro (sau echivalentul acestora) fără autorizare din partea BNM. Autorii inițiativei spun că acest fapt motivează persoanele fizice și juridice să efectueze în cadrul unei operațiuni mai multe plăți și transferuri a câte 10.000 euro în favoarea unei și aceleiași persoane într-o perioadă relativ scurtă de timp prin intermediul unui și aceluiași prestator de servicii de plată.
