Fraudele cu cardurile bancare şi plăţile electronice ar putea fi sancţionate mai dur în Republica Moldova. Un proiect legislativ eleborat de Ministerul Justiţiei prevede pedepse de până la cinci ani de închisoare şi amenzi de până la 300 de mii de lei pentru astfel de infracţiuni. Autorii spun că iniţiativa armonizează legislaţia naţională la cea europeană.
Proiectul introduce noţiunea de "generare ilegală", care se referă la crearea unor instrumente de plată digitale fictive, dar şi carduri virtuale sau portofele electronice false. Această faptă ar urma să fie pedepsită cu amenzi de peste 50 de mii de lei, muncă în folosul comunităţii sau închisoare de până la cinci ani. Pentru persoanele juridice, amenzile sunt şi mai mari, până la 200 de mii de lei şi suspendarea activităţii.
LILIAN APOSTOL, secretar de stat, Ministerul Justiţiei: Legislaţia este menită să prevină mai degrabă aceste infracţiuni, dar dacă ele se comit, să asigure o investigaţie eficientă, judecarea acestor cauze şi sancţionarea lor, inclusiv a persoanelor juridice. Legislaţia noastră şi procesul penală, şi penală, echivalează responsabilitatea pentru persoanele fizice şi pentru persoanele juridice. Persoanele juridice devin subiectul responsabilităţii penale, aşa-zise infracţiunile guleraşelor albe, uneori se spune. Clar că unele infracţiuni, prin definiţie nu pot fi comise de persoanele juridice.
Persoanele care cumpără, vând, transportă sau distribuie un instrument de plată fals ori obținut ilegal, pentru a-l utiliza fraudulos, riscă şi ele amendă de până la 120.000 de lei sau închisoare până la patru ani. Vor fi vizaţi şi cei care fură un card bancar sau alt instrument de plată fizic. Totodată, Codul penal va fi completat cu un nou articol, care va sancționa producerea, procurarea sau punerea la dispoziție a dispozitivelor, programelor informatice sau altor mijloace destinate comiterii fraudelor cu mijloace de plată. Practic, va fi pedepsit nu doar cel care comite frauda, ci și cel care furnizează instrumentele necesare.
LILIAN APOSTOL, secretar de stat, Ministerul Justiţiei: Toate aceste prevederi vizează o aproximare a legislaţiei naţionale, cu cea europeană. Adică ele transpun în mare parte, deja concepte existente în directivele Uniunii Europene.
Proiectul modifică și Codul de procedură penală, pentru a permite autorităților să utilizeze măsuri speciale de investigație, monitorizarea tranzacțiilor financiare și achizițiile de control și în cazul infracțiunilor legate de fraude cu mijloace de plată fără numerar. În prezent, aceste măsuri pot fi dispuse doar pentru infracțiuni foarte grave, ceea ce limitează investigarea fraudelor cu carduri.
Citește și: Ministrul Educației propune pedepse mai dure pentru vânzarea și cumpărarea tezelorProiectul se află acum în consultare publică şi poate intra în vigoare la trei luni de la adoptare.
