Potrivit BNM încălcările au fost despistate pe parcursul anului 2018 şi începutul anului 2019.

În cazul BC „Eximbank” SA, în cadrul controlului efectuat BNM a depistat următoarele nereguli:

• nerespectarea unor cerinţe ale legislaţiei cu privire la: clasificarea activelor, deţinerea informaţiilor despre unii debitori ai băncii, efectuarea testărilor la stres, limitele expunerilor pentru cele mai mari zece datorii nete la creditele acordate;
• alte încălcări şi neajunsuri se referă la existenţa deficienţelor aferente cadrului de administrare, precum şi în domeniile: prevenirii şi combaterii spălării banilor, serviciilor de plată şi sistemelor de plăţi, regimului rezervelor obligatorii, sistemului de management al securităţii informaţiei.

Sancţiunea a fost aplicată pentru încălcările admise în perioada supusă controlului (31.01.2015 – 31.03.2018).

În cazul BC „ProCredit Bank” SA, BNM a identificat următoarele neajunsuri:

• nerespectarea unor cerinţe ale legislaţie cu privire la clasificarea activelor, la obţinerea informaţiei şi documentelor referitoare la debitori;
• deficienţe în sistemul de control intern, cadrul de administrare al băncii (nerevizuirea anuală a actelor interne ale băncii, neasigurarea efectuării auditului tuturor activităţilor/operaţiunilor externalizate, prezentarea la BNM a rapoartelor cu unele date eronate);
• deficienţe în sistemul de management al securităţii informaţiei;
• nerespectarea unor cerinţe ale legislaţiei în domeniile prevenirii şi combaterii spălării banilor (neaplicarea măsurilor de identificare corespunzătoare, neraportarea către autoritatea competentă a unor tranzacţii), serviciilor de plată şi sistemelor de plăţi, regimului rezervelor obligatorii.

În 2018, BNM a aplicat în total patru avertismente şi amenzi de peste 2,7 milioane lei.