Cauza penală în privinţa membrilor Consiliului de administrare al Băncii Sociale şi altor persoane terţe, învinuiţi de încălcare intenţionată a regulilor de creditare în circumstanţe agravante, a fost remisă în instanţa de judecată.
Prin probele administrate s-a stabilit că în perioada anului 2013, un grup de persoane din conducerea Băncii Sociale, a acţionat în interese proprii, dar şi a societăţii pe care o reprezentau şi au urmărit scopul principal de asigurare a continuităţii funcţionării societăţii ca instituţie financiară, pentru finalizarea procesului de înstrăinare concertată a acţiunilor deţinute unor terţe persoane şi implicit, dar şi scopul de obţinere a beneficiilor proprii.
Astfel, aceştia au elaborat şi realizat o schemă infracţională de redresare artificială a situaţiei financiare a instituţiei, constată prin actele Băncii Naţionale a Moldovei, prin încălcarea intenţionată a reglementărilor interne ale procesului de creditare, dar şi instituite prin actele normative.
Potrivit materialelor cauzei penale, membrii Consiliului unanim şi ilegal au decis acordarea unei companii, un credit integral în mărime de 68 000 000 lei, pentru utilizarea în scopul procurării de către compania respectivă a terenurilor şi imobilele fabricii, amplasate în mun. Chişinău, ipotecate în favoarea băncii de către o altă companie, la un preţ artificial majorat, pentru a fi suficient la acoperirea unui număr cât mai mare de credite neperformante acordate anterior ultimei.
În perioada ulterioară, compania practic nu a efectuat careva plăţi pentru rambursarea creditului acordat, fiind stinsă doar o parte a creditului în rezultatul vânzării de către bancă a bunurilor ipotecate (gajate) cu suma de 28 114 249,86 lei, fapt prin care a fost cauzat băncii un prejudiciu în proporţii deosebit de mari în sumă de 48 800 773,14 lei.
Acţiunile descrise au avut loc concomitent cu eliberarea în aceleaşi condiţii a unui alt credit în sumă de 52 000 000 lei unei alte companii, pentru utilizarea în scopul procurării unui utilaj pentru producerea sticlei cu fider, care de facto nu exista, de la o altă companie implicată şi în primul caz.
Prin urmare, mimarea procesului de acordare a creditului bancar companiei a avut drept scop, ca mijloacele financiare încasate de către compania de la care s-a achiziţionat sticla de fider, să fie direcţionate pentru stingerea unor credite acordate anterior de instituţia financiară altor două companii: (1) suma de 38 305 232; (2)suma de 8 419 017 lei, dar şi însăşi companiei - suma de 5 275 751 lei. Ulterior însă, compania ce a primit creditul nu a efectuat careva plăţi pentru rambursarea acestuia, fiind cauzat băncii un prejudiciu în proporţii deosebit de mari în sumă de 66 873 116 lei.
Mai mult decât atât, în scopul de a remunera gestionarul de facto al companiilor, pentru participarea la comiterea acţiunilor ilegale descrise mai sus, i-a fost acordat un credit cu încălcarea regulilor de creditare în sumă de 10 000 000 lei, pe un termen de 12 luni, cu o dobândă de 15% anual, precum că pentru completarea mijloacelor circulante. Sumă însuşită şi utilizată prin intermediul companiilor controlate de el, fără a rambursa careva sume băncii, cauzând băncii prejudicii în proporţii deosebit de mari în valoare totală de 11,1 milioane de lei.
Astfel, prin acţiunile intenţionate, prin acordarea creditelor, cu încălcarea intenţionată a regulilor de creditare şi normelor de prudenţă financiară, a fost cauzate instituţiei financiare, daune în proporţii deosebit de mari în valoare totală de 126,8 milioane de lei
Prin urmare, statut de inculpat au 6 persoane. Printre aceştia se numără: preşedintele Consiliului de administrare al Băncii, vicepreşedintele Consiliului de administrare al Băncii, trei membri ai Consiliului de administrare al Băncii, cât şi administratorul companiei ce a beneficiat de credit.
De menţionat, că procurorii pe parcursul urmăririi penale au aplicat sechestre pe bunurile învinuiţilor în sumă totală de 3 208 854 lei.
Dacă vor fi găsiţi culpabili, în comiterea infracţiunilor prevăzute de art. 239 alin.(2) lit.a) Cod penal al Republicii Moldova aceştia riscă amendă în mărime de la 2350 la 3350 unităţi convenţionale sau cu închisoare de la 2 la 7 ani, în ambele cazuri cu privarea de dreptul de a ocupa anumite funcţii sau de a exercita o anumită activitate pe un termen de pînă la 5 ani.
