Casele de schimb valutar vor aplica măsuri de identificare a clientului, care efectuează operaţiunea de schimb valutar la ghişeu, punct sau la aparatul de casă, precum şi a beneficiarului efectiv. Acest lucru se va produce în cazul efectuării operaţiunii de schimb valutar în numerar cu o valoare care depăşeşte 200.000 de lei sau atunci când există o suspiciune de spălare a banilor sau de finanţare a terorismului.
Potrivit bizlaw.md, Banca Naţională a Moldovei a prezentat pentru consultări publice proiectul Regulamentului privind activitatea caselor de schimb valutar şi hotelurilor în domeniul prevenirii şi combaterii spălării banilor şi finanţării terorismului.
Documentul stabileşte cerinţele privind: elaborarea programului intern, aplicarea cerinţelor de precauţie privind clienţii, inclusiv a măsurilor de precauţie sporită, păstrarea datelor, raportarea activităţilor şi tranzacţiilor suspecte, implementarea sancţiunilor financiare aferente activităţilor teroriste şi de proliferare a armelor de distrugere în masă, organizarea şi realizarea elementelor aferente sistemului de control intern, precum şi alte cerinţe în vederea minimizării riscurilor aferente spălării banilor şi finanţării terorismului.
Astfel, la identificarea persoanei fizice, casa de schimb valutar şi hotelul obţine cel puţin următoarele informaţii:
- numele şi prenumele;
- data şi locul naşterii;
- cetăţenia şi datele documentului de identitate (IDNP, seria şi numărul, data eliberării, codul organului care l-a eliberat (dacă există) sau alţi indici unici dintr-un act de identitate ce conţine fotografia titularului);
- adresa de domiciliu şi/sau reşedinţă;
- ocupaţia, funcţia publică deţinută şi/sau denumirea/numele angajatorului;
- sursa mijloacelor băneşti, dacă este cazul;
- alte date şi informaţii, dacă este cazul.
