Conform sursei, societatea de audit cu care organizaţia de creditare nebancară va încheia contractul de audit trebuie să  corespundă criteriilor stabilite de autoritatea de supraveghere.

Totodată, în cazul în care va exista o bănuială rezonabilă că activitatea organizaţiei de creditare nebancară comportă suspiciuni întemeiate, autoritatea de supraveghere va putea solicita acesteia efectuarea auditului situaţiilor financiare.

Autorii proiectului susţin că, în comparaţie cu alte sectoare ale pieţei financiare, participanţii la piaţa de credite nebancare înregistrează creşteri semnificative în ultimii ani. Astfel, toţi indicatorii de bază caracteristici organizaţiilor de microfinanţare au înregistrat majorări semnificative pe parcursul anului 2016, media de creştere a sectorului fiind de aproximativ 30 la sută. În raport cu anul 2015, activele au crescut cu 28% şi au înregistrat o valoare maximă sectorială de 4,7 miliarde de lei. În acelaşi timp, împrumuturile acordate s-au majorat cu 32%.

Autorii iniţiativei afirmă că, în aceste condiţii, complexitatea tot mai mare a pieţei determină necesitatea efectuării unei verificări obligatorii asupra regularităţii, integrităţii şi veridicităţii situaţiei financiare a organizaţiilor de creditare nebancară de către auditori.

Potrivit datelor prezentate anul trecut, 24 de organizaţii, din cele 116 care activează, au raportat că deţin un activ ce depăşeşte 25 de milioane de lei.