Într-un comunicat al BNM, se menţionează că în contextul utilizării tot mai frecvente a unor scheme de monedă virtuală (Bitcoin, Litecoin, Ethereum şi altele) atât pe piaţa internaţională, cât şi pe piaţa serviciilor de plată din Republica Moldova, apar anumite riscuri asociate.

"Utilizarea monedelor virtuale nu este reglementată în Republica Moldova. Acestea nu reprezintă o formă de monedă electronică în sensul Legii privind serviciile de plată şi moneda electronică, iar activitatea privind emiterea şi tranzacţionarea lor nu este supusă supravegherii de către organul abilitat", susţine BNM. 

Banca atenţionează că printre riscurile asociate intereselor utilizatorilor sunt: "fraudarea operaţiunii de convertire, comisioane sau curs nefavorabil la efectuarea convertirii, spargerea portmoneelor, pierderea datelor personale, îngheţarea sumei de către platforma de schimb la convertirea monedei virtuale în monedă simplă, pierderea sumei în cazul falimentării platformei de schimb, volatilitatea înaltă a cursului la care monedele virtuale ar putea fi schimbate".

Totodată, "nu există garanţia că moneda virtuală va fi acceptată de comercianţi, suma poate fi debitată incorect, în unele cazuri utilizatorul nu poate converti moneda virtuală sau nu poate accesa portmoneul după pierderea cheii private".

Printre riscurile pentru integritatea sistemului financiar se numără: "riscurile de spălare a banilor şi finanţare a terorismului, precum şi utilizarea monedelor virtuale pentru vânzarea bunurilor interzise".

Banca Naţională subliniază că va monitoriza în continuare evoluţia practicilor internaţionale în domeniu.