Comitetul executiv al Băncii Naţionale a Moldovei (BNM) a decis în şedinţa din 29 iunie 2017, aplicarea sancţiunii de amendă faţă de şase membri ai Comitetului de conducere al B.C. „MOLDOVA-AGROINDBANK” S.A. Sancţiunea a fost aplicată ca urmare a examinării rezultatelor controlului complex pe teren efectuat de BNM la această bancă.
Suma totală a amenzilor constituie 760 673 lei. De asemenea, membrii Comitetului de conducere şi ai Consiliului băncii au fost sancţionaţi cu avertisment. Aceştia au fost avertizaţi asupra neadmiterii încălcărilor actelor normative şi asupra posibilităţii de aplicare a unor sancţiuni mai aspre în cazul nelichidării în termenul stabilit a încălcărilor constatate sau comiterii repetate a acestora.
Sancţiunile au fost aplicate ca urmare a constatării în activitatea B.C. „MOLDOVA-AGROINDBANK” S.A. a unor încălcări ale prevederilor Legii instituţiilor financiare şi ale actelor normative ale Băncii Naţionale, identificate pentru perioada în care s-a efectuat controlul. Încălcările se referă, în principal, la nerespectarea de către bancă a cerinţelor prudenţiale specifice activităţii de creditare, concentrarea riscurilor, clasificarea activelor etc. Totodată, încălcările constatate nu au dus la nerespectarea limitelor prudenţiale stabilite de BNM şi prin urmare nu există riscuri majore care ar putea afecta stabilitatea băncii.
Banca Naţională a prescris Consiliului şi Comitetului de conducere al BC „MOLDOVA - AGROINDBANK” S.A. să îmbunătăţească sistemul de control intern aferent activităţii de creditare, consolidarea guvernării corporative în cadrul băncii, precum şi să elaboreze şi să pună în aplicare un plan de acţiuni cu privire la înlăturarea neajunsurilor depistate în cadrul controlului complex pe teren efectuat la bancă.
