ECONOMIC

Băncile din Moldova vor fi obligate să raporteze fraudele

post-img

Noul Regulament privind activitatea băncilor din Republica Moldova a fost publicat în Monitorul Oficial al Republicii Moldova şi va intra în vigoare de la 1 iulie anul curent.

Astfel, băncile vor fi obligate să îşi desfăşoare activitatea eficient şi transparent, să aibă o structură organizatorică adecvată, să dispună de un cadru de reglementare care corespunde modelului de afaceri al băncii, pentru a administra toate riscurile rezultate din activitatea acesteia şi a menţine stabilitatea financiară, în vederea protejării intereselor deponenţilor etc. La fel, băncile vor trebui să raporteze cazurile de fraudă care ar putea să le afecteze siguranţa, soliditatea şi reputaţia, notează mold-street.com

Totodată, băncile vor trebui să îşi adapteze politica de numire a administratorilor la dimensiunea şi complexitatea lor şi să desfăşoare o politică de remunerare care să nu favorizeze asumarea unor riscuri excesive. Potrivit BNM, noile prevederi se referă la structura de guvernanţă corporativă, mecanismul de control intern şi metodele de gestiune a riscurilor în bănci.

„Informaţia va cuprinde descrierea fraudei/fraudelor constatate, valoarea prejudiciilor suportate de bancă ca urmare a producerii fraudei. În situaţiile în care valoarea prejudiciului nu a fost stabilită cu exactitate, banca va prezenta o estimare a acesteia, la momentul raportării", se arată în document.

În plus, băncile vor transmite autorităţii bancare anual, „în termen de şase luni de la încheierea anului de gestiune şi la solicitarea acesteia informaţii cu privire la rezultatele testărilor la stres derulate şi despre măsurile luate de către organele de conducere".